金融领域的信任问题能被区块链解决吗？

Scream 阅读：55726 2018-10-16 23:00:38 评论：0

熊市漫漫，曾经在我们笔下规模为 4000 亿美元的可交易数字货币市场，现今已跌落至 2000 亿美元。然而，传统资管对这个市场的热情并未消退。对冲基金的新成立数量在今年达到历史之最。据 Crypto Fund Research 2018年总共将有600家对冲基金推出，其中 20% 即 120 家是加密对冲基金。（不过增速明显不及去年，彭博在今年 4 月反而认为一季度“只有” 20 家新成立的 Crypto Fund，展现了相反的情绪。）再者，据 the information 报道，哈佛大学、斯坦福大学、MIT等五所大学旗下的捐赠基金在加密货币基金上投入了数千万美元；控制着全美规模第二大的耶鲁大学基金已将部分资产投资于由 Andreessen Horowitz（a16z）和 Paradigm 运营的两个加密货币基金。另据多名业内人士透露，不少传统金融中的巨头，都在申请相关法币牌照。

“这是 Old MOney 在铺路。”曾经任职于 JP Morgan 私人银行技术负责人的 Jason Xu 也看到了类似现象，在今年 6 月去职创立 MatrixONE。就目前的产品形态而言，MatrixONE 是一个数字货币资产管理系统，有点像传统泛资管领域管理系统的数字货币版；就长远规划来说，Matrix One 希望构建一个基金管理人与投资者之间的互信系统。前者是 MatrixONE 已经落地的部分，后者正在开发当中，我将就这两部分介绍。据 Jason Xu 介绍，MatrixONE 平台结构可以分为六个模块，第一代平台是一个中心化的加密数字资产管理平台，已经上线的模块包括四部分：（1）私募基金管理模块，用以处理一级市场的基金募投管退和生成报表等环节；（2）智能交易模块，二级量化基金团队和个人用户都可以利用这个模块封装好的 API 交易，包括支持针对大宗交易的 “智能 OTC” 交易功能；（3）策略跟投模块，包含团队自身设计或者第三方的指数，用户可以直接按指数成分建立和调整投资组合；（4）超级账户，各个交易所账户余额一览。针对数字货币市场的特性，MatrixONE 打通了一二级市场，即上述的私募基金板块和智能交易模块。未来平台将上线智能投顾模块，二级基金可以将自身策略封装好放到平台上，让用户一键跟投，以增加销售。五个月前，Odaily星球日报听到数字货币量化团队还是微信汇报收益率的“蛮荒状况”。如今，传统泛资管领域的数字化管理已越发深入，数字资产领域这块空白也在逐步补全。我们接触过的小鲸库和 Tokenmania 都在开发类似的资管系统。 MatrixONE 最大的特点，在于其正在研发的“可验证业绩证明/排名”。目前数字货币投资市场最大的问题是透明度和可监管问题。“现在很多 Token Fund 根本不想要监管，是一个黑盒子。” Jason 表示，其实传统的私募基金也有透明性问题，“投资者其实也 care 你给我的业绩是真的还是假的，麦道夫事件（典型庞氏骗局）就是虚假回报呈现，骗投资者把钱继续放在这里。我们其实在帮助 LP 尽调 token fund。” 可是，持仓和策略是基金的商业秘密，不可能外泄。MatrixONE 利用零知识证明技术解决这两者之间的矛盾。在该模块下，一级和二级基金都会持仓信息加密上链（先选择联盟链 Quorum，后续再逐步到公链），以证明其收益率 “不是我在文档中随便填的几个数字”，而是根据交易和持仓的信息计算出来的，但却不会泄露其具体持仓信息。除了以上六个模块之外，MatrixONE 计划在未来逐步增强资管领域可信度，包括推出基于智能合约锁定底层资产的数字货币指数基金 TBI，用户只需要买入一定份额就能获得相应的底层资产。Jason 认为，传统金融购买指数基金的风险在于，购买的是指数基金的份额，并不锁定底层资产，存在基金方跑路的风险，用智能合约锁定资产则解决了该问题。此外，传统二级基金管理有专门的托管账户，在数字货币领域也可以让基金经理调用用户的交易 API Key 却无法提现，但这不能防止其利用客户的资产操纵某个小币种价格并从中获利，Jason 认为用 AI 监测基金经理行为可能会预防这类操作。若这些正在开发的新功能得以实现，将明显提升资管领域的透明性。 MatrixONE 针对的客户包括个人和一二级基金，团队正在针对丹华资本、优币资本和元道资本等机构的需求做定制开发。三位联合创始人均在金融行业有多年从业经验。Jason Xu 是前摩根大通私人银行的技术负责人，为摩根大通私人银行提供技术解决方案，包括建立投资组合、量化研究和风险管理等；曾担任对冲基金干禧管理（millennium）固定收益风险和技术部团队负责人；15 年的金融 IT 系统设计 / 开发经验，包括投资管理、实时收益 / 风险险和对冲基金分析系统。Eric Wang 曾就任于加拿大皇家银行、加拿大养老基金、Aon Benfield 等金融机构和对冲基金；也是区块链行业投资人，是币币指数（BBIndex) 联合创始人和组委会成员。Jet Li 有超过 10 年年的投资研究、量化交易和风险管理经验；曾任美国纽银梅隆集团（BNYMellon ）总裁助理（VP )、西部利得基金量化总监、上海路安投资基金投资总监、香港启赢资本 CEO 等。

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