区块链的四大杀手级应用之二——数字黄金

云叔说：比特币会成为数字黄金，而取代黄金在价值储藏界的地位吗？相信任何一个比特币的信仰者都会很坚定的告诉你：这一天也许很远，也许很近，但绝对会成为事实的！！！今天继续来讲区块链四大杀手级应用之二---数字黄金 Killer App #2:数字黄金 市场规模：无限大 发展阻碍：波动,消费者意识 根据你问的是谁，将比特币描述为“数字黄金”可以被视为一种侮辱或一种胜利宣言。 这个词经常被用到很多地方，但是对于数字黄金来说，这意味着什么呢？ 黄金类似物的力量 黄金作为一种材料在本质上并没有什么用。所有开采出来的黄金中，只有不到10%用于工业或制造业用途。尽管如此，人类已经开始相信黄金是非常有价值的。 为什么？

抛开人类被黄金吸引的原始原因，它有几个不错的经济特性。黄金很难开采，新矿床很少被发现，因此其供应的通胀相对较小。黄金也不会被污染或腐蚀，所以现存的黄金仍将是可销售的。这导致了其价格的低波动性，使其成为一种稳定的价值储存手段。此外，没有哪个市场或国家的参与者垄断了黄金，因此它的上涨和下跌与任何国家都是不相关的。由于这些和其他原因，人类已经同意黄金作为静态价值储存的谢林点。 作为这种静态的价值储存手段，黄金可以作为对冲全球经济波动的一种手段。即使在经济增长和下降的时候，黄金仍然是黄金，它的波动在很大程度上是独立的。因此，在过去的几千年里，黄金一直是我们全球分散的价值储藏手段。它是有价值的，因为我们都同意这样使用它。 但事实证明，黄金远非理想的价值储藏手段。金条又大又重。存储和看护黄金的成本很高。很难运输。它可以被窃取和操纵。你可以很容易地撒谎，说拥有黄金，或者黄金的纯度。 尽管如此，第一个世界公民可能会问——有什么大不了的？如果我需要的话，我可以买一些黄金，如果我不顾一切地把钱存起来，我可以把我的钱存入银行。 为什么数字黄金如此重要？ 大多数第一世界公民都不知道世界上有没有：1）安全的银行基础设施，2）运转良好的黄金市场。当你的货币由于政府的不稳定而膨胀，当货币管制阻止你剥离不稳定的当地货币，当银行基础设施太弱而很难去信任本地银行，当国家腐败或无能，确保你的财富安全，为数不多的方法只能是投资于黄金。然而在很多地方，连这样子都无法做到。 对于我的许多只在美国生活过的软件开发人员朋友来说，很难想象他们会对政府或经济产生如此严重的不信任。 如果你使用人类发展指数（HDI）作为世界上哪个地区高度发达的代表，联合国将大约50个国家列为“非常高的人类发展”类别，包括美国。大多数欧洲国家，日本，韩国，沙特阿拉伯和俄罗斯。这些高度发达经济体中最不发达的国家目前是科威特。这些高度发达的国家总共只占世界人口的15%。 换句话说，世界上85%的人口生活在比科威特还不发达的地方。在美国，拥有像美元这样稳定的货币，拥有强大的金融基础设施和技术层（Visa、Paypal、Venmo等），很难想象比特币的增值会是什么样子。但比特币的大部分价值将会被交付给世界其他85%的市场。 技术专家们长期以来一直在追逐数字黄金。许多计划已经被尝试过，包括e-gold和e-bullion（两者都有黄金支持的储备），或者是DigiCash，旨在成为一种集中的数字货币。 他们都失败了。比特币是第一个真正成功的数字货币。 比特币会因为其波动性太大而不能取代黄金吗？ 你可能会说，日波动15%的货币不可能取代黄金。这是一个很好的观点。比特币还不能作为稳定的价值储存手段。但比特币不需要立即取代黄金。就目前而言，只需要漫漫去完善它。 稳定只是黄金在市场上的众多特性之一。 对于那些需要稳定的人来说，像USDT、BitUSD 或即将到来的Basecoin这样货币可以满足这个细分市场。从现在开始的5到10年，在炒作和投机炒作之后，比特币成为一种被广泛理解的金融资产，它的价格将会稳定下来。 事实上，正如Chris Burniske指出的那样，比特币的波动性已经和石油一样大，而且波动性也比许多标准普尔500指数的波动性小。 比特币现在的波动性大约是黄金的5-6倍，而且这个差距正在逐渐缩小。 尽管如此，你可能会听到这样的观点，并假设这是推测。比特币还不能作为数字黄金，但人们购买它希望有一天会成为数字黄金。 我认为，有几个原因可以解释为什么比特币已经是一种非常有效的数字黄金形式。 为什么比特币可以作为数字黄金 ? 首先，比特币的价值并不依赖于任何一个民族国家或任何经济体。事实上，比特币与其他任何资产类别几乎完全没有关联，包括黄金本身。 其次，无论本地市场和银行基础设施如何，比特币都可以从世界任何地方获得和交易。这是成为资本外逃的有效目的地的关键。 前两点可以描述大多数加密货币，但有第三个更大的特性是：比特币和黄金一样，可变性差。 与其他加密货币不同，比特币自2008年被中本聪发明以来，几乎没有什么创新或进化。虽然像Ethereum和Ripple这样的协议在他们的路线图中经历了重大而和突破性的进展，但比特币及其社区在意识形态上致力于维护与最初设计相近的东西。 以比特币的创作者中本聪为代表。在单枪匹马地发明并编码了比特币协议的第一个版本之后，2010年，中本聪从比特币世界消失了。他的缺席使人们对该技术最初的规范充满了近乎宗教的崇敬，许多比特人都致力于其技术上的不变性。这进一步加深了矿工、开发商和用户之间的政治僵局，他们都反对任何其他改变权力平衡的政党。 比特币也有一个稳定的通胀路线图，并且以可预测的速度开采。其平均每10分钟产生一个块。在几乎所有方面，比特币都是可以预测的。这是一种理想的“数字黄金”。“从本质上说，黄金是可以预测的，不会改变。 比特币拥有最多的哈希算法，同时也是最安全的加密货币。它是最普遍的，最具流动性的，普遍存在的，并且是所有加密货币中价格波动最小的（一些稳定的货币除外）。它也是最简单的，并且拥有最多的共识意识——这两种都是黄金的伟大特性。 它已经这样做了。在许多司法管辖区，如果有人想要对冲本国经济的风险，逃避货币管制，从崩溃的货币中撤资，或者只是犯下一些老套的逃税行为，那么比特币是最自然的做法。 超越经济学 我经常听到这样的说法：但黄金不仅仅是其经济特性的总和。关于黄金，有一种叙述价值。黄金是帝王的金属，是传说中的宫殿，是古代财富的金属。 与比特币不同，没有人需要解释为什么黄金是有价值的。你不需要把银行家召集到昂贵的会议上，并向他们展示为什么黄金是一种很好的价值储藏手段。黄金很简单。比特币是复杂的。因此，从长远来看，比特币永远无法取代黄金。 这都是无稽之谈 的确，我们讲的故事很重要。但这些故事可能会改变。在雅浦岛上，雅浦人认为大石盘将是他们的价值储藏手段。最终，在引入现代货币之后，意大利的Rai石大部分都不再使用了，它们现在主要是用美元结算。故事不会赢得一切。最终，原始效用取代了传统。 此外，黄金并不总是像现在这样稳定或有价值。石油曾经拥有和黄金一样的物质光环和叙事价值，但随着其他大宗商品开始超越其效用，它变得不那么值钱了。 如果比特币是一种对黄金的革命，并开始取代它的角色，那么市场将会做出相应的反应，并相应地重新定价。 不过我还是要承认：黄金的简单性是一个很好的功能。但比特币也是最简单的加密货币。你可以把比特币背后的功能解释给任何一个对概率有基本把握的高中生。比特币也很简单，因为它不能做很多事情，它的可编程性在最好的情况下是受阻碍的，但对于一个价值储存来说，这是可以的。 但是，这种反对技术上复杂的货币的观点最终是一种谬论。接受信用卡。 第一张塑料信用卡是在1958年发行的。磁条是在1970年引入的。到70年代中期，信用卡在美国社会中的客户寥寥无几。有多少人用信用卡进行交易的人，可以解释什么是磁力？不知道他们的信用评分是如何工作的。 如果一项技术能充分改善现状，人们就会习惯它。2007年，智能手机是充满异国情调的、未来主义的小玩意。十年后，他们只是现代生活的一种必需品。如果比特币更便宜、更容易、更普及，它也会遵循同样的路线——人们会对它不屑一顾，因为他们对智能手机或信用卡的所有令人惊叹的技术不屑一顾。 对于未来的数字原生代来说，比特币钱包看起来可能比那些从地球上费力钻出的无用金属的金库更自然。 比特币目前的规模是如何扩大到黄金市场的？ 黄金是一个3-6万亿美元的市场，这取决于你怎么去计算，它的日交易量是每天70到2000亿美元。让我们使用最保守的3T市场上限，每天70亿美元。 今年1月1日，比特币的市值仅为黄金的0.5%，其交易量是黄金交易量的0.1%。如今，按市值计算，比特币的价格为3.3%，交易量为3.1%。 这种趋势可能会持续下去。我怀疑，一旦比特币开始大幅升值，就会有四件事发生。 民族国家将会恐慌并增加他们对加密货币的抵触情绪。黄金市场将开始下跌。将会有更多的尝试来监管比特币来保护黄金持有者的利益。比特币将不再被视为区块链支付层的有力竞争者。

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